¿Alguna vez se ha hecho estas preguntas?
¿Está mi patrimonio debidamente protegido contra algún litigio o embargo?
¿La transmisión de mi patrimonio a mis herederos se hará sin conflictos familiares y de acuerdo a mis instrucciones?
¿Cuál es la mejor estructura para proteger, consolidar, incrementar y heredar mis activos?
¿Puedo mejorar mi situación fiscal y la de mis herederos?
¿La diversificación de mis inversiones es realmente global en regiones geográficas, clases de activos, monedas?
¿Cuál es el enfoque de mis inversiones, el estilo de inversión y como manejo el riesgo?
¿Los reportes y análisis sobre mis inversiones son claros, objetivos y con una visión completa de todo mi patrimonio?
¿Tengo en orden todos mis documentos, contratos, escrituras, estados de cuenta relacionados con mi patrimonio?
Los objetivos que buscan un individuo o jefe de familia con respecto a su patrimonio fundamentalmente son los mismos:
Protección y crecimiento
Confidencialidad
Sucesión testamentaria sin conflictos
Eficiencia fiscal
Administración y control
Sin embargo, el entorno ha cambiado drásticamente….
- Hoy es muy alta la probabilidad de que la ubicación de los activos así como el lugar de residencia de los diferentes miembros de la familia sea geográficamente global.
- Debido a problemas como el terrorismo y sus fuentes de fondeo, los gobiernos han endurecido la regulación del sistema financiero internacional con el objeto de lograr mayor transparencia y por lo tanto pérdida de confidencialidad.
- La evolución de los mercados y la globalización han desencadenado una serie infinita de productos y vehículos de inversión, lo que requiere un proceso multidisciplinario y objetivo para un manejo eficiente del patrimonio.
Es por esto y por muchas otras razones que la gestión, control y administración del patrimonio requieren de una planeación, implementación y seguimiento global e integral, que desde nuestro punto de vista debe dividirse en tres áreas:
Legal y fiscal (Planeación Patrimonial)
Financiera (Gestión global de portafolios)
Administrativa (Servicios a la familia)
Nuestra misión en Progress estará cumplida si nos ganamos la confianza de nuestros clientes para acompañarlos en este recorrido.
Planeación Patrimonial
